Vertrauen Sie bei der sorgfältigen Vermögensanalyse und -planung auf unsere neutrale und kompetente Beratung. Als Ihr Steuerberater können wir Ihnen eine unabhängige Analyse und Planung Ihres Vermögens anbieten, ohne dabei durch Vermittlungsprovisionen beeinflusst zu werden. Denn aufgrund unserer berufsrechtlichen Vorgaben, bieten wir Ihnen keine produktorientierte Beratung, sondern verschaffen Ihnen einen objektiven Überblick über Ihre Finanzen.
Natürlich spielt die detaillierte Berücksichtigung der steuerlichen Auswirkungen hierbei eine große Rolle. Bei uns steht die Transparenz über den Bestand und die Entwicklung Ihres Vermögens und vor allem die Versorgung im Alter im Vordergrund der Beratung.
Als Ihr Steuerberater sind wir der ideale Ansprechpartner, wenn es um eine neutrale und sorgfältige Vermögensanalyse geht.
Gemeinsam mit Ihnen finden wir die Antworten auf folgende Fragen:
Steuerberater
Fachberater für Vermögens- und Finanzplanung (DStV e. V.)
Steuerberater
Landwirtschaftliche Buchstelle
Fachberater für Vermögens- und Finanzplanung (DStV e. V.)
Wir wollen Ihnen nichts verkaufen – deshalb können wir neutral und unabhängig Ihre ganz individuelle Vermögenssituationen gemeinsam mit Ihnen analysieren und verschaffen Ihnen einen objektiven Überblick über folgende Punkte:
Zu Beginn jeder Planung wird in einem persönlichen Gespräch zunächst eine Bestandsaufnahme getätigt und Ihre Daten analysiert. Hierbei stellen wir Ihr Vermögen und Ihre Schulden in einer Vermögensbilanz gegenüber. Darüber hinaus stellen wir existenzbedrohende Risiken wie Berufsunfähigkeit, Krankheit oder Tod in einem Risikostatus dar und erfassen laufende Einnahmen und Ausgaben, um einen Status über Ihre Liquidität (die sogenannte private GuV) zu erhalten.
Als Nächstes erfolgt die Hochrechnung Ihres Vermögens mittels einer modernen zertifizierten Planungssoftware. Dieses berücksichtigt Ihre Einnahmen und Ausgaben sowie Ihre persönliche Lebenssituation.
Anhand der ermittelten Daten können wir Sie nun kompetent beraten und Ihnen aufzeigen, welche Optimierungen Ihres Vermögens, Ihrer Liquidität und Ihrer Risikoabsicherung vonnöten sind.
Die private Finanz- und Vermögensplanung macht übrigens nicht nur bei großen Einkommen Sinn. Auch für kleine und mittlere Einkommen empfiehlt sich die Prüfung. Denn vor allem hier kann sich ein unentdecktes Finanzleck oder eine unvorhersehbare Änderung der Lebensumstände massiv auf die Lebensqualität auswirken.
Am Ende stellen wir Ihnen alle Ergebnisse übersichtlich und leicht verständlich vor. So erhalten Sie wirtschaftliche Entscheidungshilfen sowie konkrete und vor allem produktunabhängige Handlungsempfehlungen.