Finanz- & Vermögensplanung - eine Investition in Ihre Zukunft

Vertrauen Sie bei der sorgfältigen Vermögensanalyse und -planung auf unsere neutrale und kompetente Beratung. Als Ihr Steuerberater können wir Ihnen eine unabhängige Analyse und Planung Ihres Vermögens anbieten, ohne dabei durch Vermittlungsprovisionen beeinflusst zu werden. Denn aufgrund unserer berufsrechtlichen Vorgaben, bieten wir Ihnen keine produktorientierte Beratung, sondern verschaffen Ihnen einen objektiven Überblick über Ihre Finanzen. 

Natürlich spielt die detaillierte Berücksichtigung der steuerlichen Auswirkungen hierbei eine große Rolle. Bei uns steht die Transparenz über den Bestand und die Entwicklung Ihres Vermögens und vor allem die Versorgung im Alter im Vordergrund der Beratung. 

 
 

Sorgfältige Vermögensanalyse

Als Ihr Steuerberater sind wir der ideale Ansprechpartner, wenn es um eine neutrale und sorgfältige Vermögensanalyse geht.

Gemeinsam mit Ihnen finden wir die Antworten auf folgende Fragen:

  • Wie hoch ist mein derzeitiges Vermögen? Wie ist dieses strukturiert? Und welche Risiken unterliegt es?
  • Wie wird sich mein Vermögen voraussichtlich weiter entwickeln?
  • Wie hoch ist mein verfügbares Einkommen im Alter?
  • Gibt es eine Lücke zwischen Lebensbedarf und Einkommen im Alter – und wenn ja, wie hoch ist sie?
  • Kann ich meinen Lebensstandard auch später noch halten?
  • Was passiert, wenn ich im Alter oder während der Berufstätigkeit dauerhaft krank werde?

Verschaffen Sie sich einen Überblick über Ihre Finanzen

Wir wollen Ihnen nichts verkaufen – deshalb können wir neutral und unabhängig Ihre ganz individuelle Vermögenssituationen gemeinsam mit Ihnen analysieren und verschaffen Ihnen einen objektiven Überblick über folgende Punkte:

  • Ihre finanzielle Situation jetzt und im Alter
  • Steuerliche Auswirkungen, Steuersparmöglichkeiten
  • Erkennen finanzieller Risiken
  • Planung der Altersvorsorge
  • Überprüfung einer eingeschlagenen Strategie
  • Erhöhung der Vermögensrendite

Ablauf einer privaten Finanz- und Vermögensplanung

Zu Beginn jeder Planung wird in einem persönlichen Gespräch zunächst eine Bestandsaufnahme getätigt und Ihre Daten analysiert. Hierbei stellen wir Ihr Vermögen und Ihre Schulden in einer Vermögensbilanz gegenüber. Darüber hinaus stellen wir existenzbedrohende Risiken wie Berufsunfähigkeit, Krankheit oder Tod in einem Risikostatus dar und erfassen laufende Einnahmen und Ausgaben, um einen Status über Ihre Liquidität (die sogenannte private GuV) zu erhalten.

Als Nächstes erfolgt die Hochrechnung Ihres Vermögens mittels einer modernen zertifizierten Planungssoftware. Dieses berücksichtigt Ihre Einnahmen und Ausgaben sowie Ihre persönliche Lebenssituation. 

Anhand der ermittelten Daten können wir Sie nun kompetent beraten und Ihnen aufzeigen, welche Optimierungen Ihres Vermögens, Ihrer Liquidität und Ihrer Risikoabsicherung vonnöten sind.

Die private Finanz- und Vermögensplanung macht übrigens nicht nur bei großen Einkommen Sinn. Auch für kleine und mittlere Einkommen empfiehlt sich die Prüfung. Denn vor allem hier kann sich ein unentdecktes Finanzleck oder eine unvorhersehbare Änderung der Lebensumstände massiv auf die Lebensqualität auswirken. 

Am Ende stellen wir Ihnen alle Ergebnisse übersichtlich und leicht verständlich vor. So erhalten Sie wirtschaftliche Entscheidungshilfen sowie konkrete und vor allem produktunabhängige Handlungsempfehlungen. 

  • Klumpp, Arnold

    Arnold Klumpp

    Steuerberater
    Partner
    Fachberater für Vermögens- und Finanzplanung (DStV e. V.)

    Beratungsschwerpunkte

    • Finanz- und Vermögensplanung
    • Private Steuern
    • Betriebswirtschaftliche Beratung
    • Private und betriebliche Altersversorgung 
  • Fahrner, Jürgen

    Jürgen Fahrner

    Steuerberater
    Landwirtschaftliche Buchstelle
    Partner
    Fachberater für Vermögens- und Finanzplanung (DStV e. V.)

    Beratungsschwerpunkte

    • Betriebswirtschaftliche Beratung
    • Existenzgründung
    • Finanz- und Vermögensplanung
    • Vorsorge- und Notfallplanung
 

STANDORT LAHR

Schwarzwaldstraße 32
77933 Lahr
+49 (0) 7821/91 83 - 0
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STANDORT FREIBURG

Heinrich-von-Stephan-Straße 20
79100 Freiburg
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